Blanqueo: la AFIP ya inició controles cruzados y a fin de mes recibirá datos masivos de cuentas en EE.UU.

Faltando cuatro semanas para la finalización de la primera etapa del blanqueo de capitales el próximo 30 de septiembre, la AFIP ya empezó a utilizar datos de los acuerdos bilaterales con más de 100 países para detectar evasores y se prepara para recibir a fin de mes el primer envío masivo de datos de cuentas bancarias de argentinos residentes en Estados Unidos por el régimen de información acordado en 2022 (FATCA, por sus siglas en inglés).

«Nos estamos preparando para el día después del blanqueo y la moratoria, por eso es tan importante la oportunidad para quienes quieran regularizar su situación porque después con toda la información que estamos trabajando, la vamos a tener disponible», señalaron altas fuentes del organismo recaudador encabezado por Florencia Misrahi, donde reconocen que las adhesiones vienen con demora, aunque aseguran que es «normal».

Hasta el 30 de septiembre, la multa por ingresar al blanqueo es del 5%, excepto para los primeros US$ 100.000. A partir de octubre, la alícuota aumenta al 10% hasta el 31 de diciembre y al 15% hasta el 31 de marzo de 2025. Y si se ingresan más de US$ 100.000, también es «gratuito», con la condición que se deposite o se invierta en activos financieros o inmobiliarios hasta el 1 de enero de 2026.

La información en la mira surge de varias fuentes, pero el fisco pone todos los cañones en el FATCA. Misrahi se reunió hace dos semanas con su par del Internal Revenue Service (IRS), Daniel Werfel para avanzar en el primer intercambio automático de información con EE.UU, que incluye cuentas de personas físicas y sociedades. El encuentro fue un «hito» para el gobierno, ya que fue la primera vez que el IRS recibió a su contraparte argentina.

En ese marco, advierten que «se están achicando las posibilidades» para los evasores de impuestos y que Estados Unidos está «muy interesado» en recibir información de sus ciudadanos con cuentas en Argentina. «Esta es la primera vez que va a haber un envío automático de datos, el FATCA es política de Estado, se inició con Macri, siguió en la era Massa y estamos enfocados en que suceda a partir del 30 de septiembre».

Argentina mantiene además acuerdos con 29 países, entre ellos Mónaco y Sudáfrica que integran la «lista gris» de países bajo mayor vigilancia por parte del GAFI, y los acuerdos con la OCDE que alcanza a 146 jurisdicciones. La información alcanza a países como Uruguay -adonde mudó su residencia fiscal parte del círculo rojo-, Australia, Nueva Zelanda, Suiza y paraísos fiscales (Islas Caimanes, Vírgenes y Seycheles).

Misrahi visitó semanas atrás Miami, una de las ciudades con mayor cantidad de residentes argentinos en EE.UU, y se reunió en los últimos días con su par de Irlanda. También recibe asistencia técnica del Banco Mundial, FMI y el BID. «Los datos ya los estamos usando», aseguran. Los otros controles se nutren de los datos que ya tiene AFIP y los regímenes de información del país, que apuntan a bienes, depósitos, inmuebles, vehículos y migraciones.

El Gobierno registró los primeros frutos del nuevo esquema con el ingreso en agosto de los primeros $ 133 millones de recaudación por la regularización de activos. Si bien el Gobierno asegura que el fin no es recaudar, la idea es que los ingresos por este concepto ayuden a compensar el agujero fiscal por la rebaja de impuesto PAIS que comenzó a regir este lunes y que era el principal pilar del superávit en las cuentas.